SB+ Spunta Banche


La procedura risolve in maniera efficace un problema molto specifico: l'automatizzazione del processo di spunta e riconciliazione delle schede contabili con gli estratti conto ricevuti dagli istituti di credito. E' alimentata in modo automatico con i dati contabili forniti da gl o da qualsiasi altro pacchetto di contabilità, e dai dati dei sistemi di home banking messi a disposizione dagli istituti bancari. Gestisce in modo efficiente volumi molto elevati di informazioni ed è dotata di un sofisticato sistema di gestione delle autorizzazioni. E' utilizzabile via Internet da utenti remoti purché definiti e autorizzati ad operare. Viene fornita con le procedure default di collegamento a gl ma può essere alimentata da qualsiasi sistema di contabilità che fornisca i dati nei formati di scambio standard previsti. E' dotata di interfacce di caricamento dati dai sistemi di home banking più diffusi.

Funzioni di riconciliazione dei conti

  • La riconciliazione automatica è pilotata da tabelle di controllo definite dall'utente.
  • L'utilizzatore ha a disposizione una potente e flessibile interfaccia per la riconciliazione manuale.
  • Le incongruenze fra scheda contabile ed estratto conto sono verificate e segnalate
  • E' possibile registrare i movimenti di rettifica.
  • I periodi di spunta sono formalmente chiusi in concomitanza con le chiusure contabili.
  • La riconciliazione dei conti produce un dettagliato resoconto .

Collegamento col sistema contabile

  • Sono previste procedure batch di acquisizione dei movimenti contabili relativi ai conti correnti.
  • Tutte le variazioni apportate ai movimenti contabili dopo la loro acquisizione sono riportate in modo automatico.
  • E' verificata la congruneza fra saldo conto e movimenti contabili

Collegamento con la procedura di home banking

  • E' prevista una procedura batch di alimentazione che utilizza i movimenti banca forniti dai sistema di home banking più diffusi
  • E' possibile normalizzare i tracciati messi a disposizione da qualsiasi procedura "home banking" per poterli utilizzare con la procedura standard di caricamento nel caso in cui ci si dovesse collegare ad una procedura "home banking" per cui non esiste già un interfaccia..
  • E' verificata la congruenza tra saldi e movimenti banca .

Funzioni di raggruppamento

  • Il raggruppamento dei movimenti risolve la discordanza tra le registrazioni effettuate per dettaglio su di un sistema e registrazioni effettuate per totale sull'altro.
  • Il raggruppamento può essere effettuato sia dal lato contabile che dal lato banca.
  • Il sistema mantiene il collegamento tra il gruppo e i movimenti che lo compongono.
  • I diversi criteri di raggruppamento sono definiti dalle tabelle di controllo a disposizione dell'utente .

Abbinamento automatico

  • Le tabelle di raggruppamento stabiliscono i criteri di abbinamento dei movimenti.
  • L'abbinamento avviene tra n movimenti contabili ed m movimenti banca.
  • L'abbinamento, se congruo, viene spuntato automaticamente.
  • L'abbinamento, se incongruo, può restare sospeso oppure eliminato.
  • L'abbinato, se incongruo, può essere forzato e spuntato.
  • La forzatura di un abbinamento genera un movimento che dovrà essere riconciliato.

Abbinamento manuale

  • E' possibile abbinare manualmente n movimenti contabili con m movimenti banca.
  • Un abbinamento può essere spuntato solo dopo essere stato verificato.
  • Un abbinamento incongruo può essere forzato tramite una rettifica dell' importo o della data valuta.
  • La rettifica genera automaticamente un movimento che a sua volta andrà spuntato.
  • E' possibile gestire in parallelo più abbinamenti.

Certificazione e Reporting

  • E' possibile stabilire una qualsiasi cadenza per la certificazione delle operazioni di spunta.
  • La certificazione viene sincronizzata con le cadenze del reporting contabile.
  • Alla scadenza del periodo di certificazione non è più possibile utilizzare le le funzioni di spunta per i movimenti compresi nel periodo. I report di controllo sono stampati automaticamente.
  • Il report di certificazione riconcilia i dati contabili con i dati banca, elenca i sospesi banca e i sospesi contabili.
  • I sospesi possono essere spuntati in una fase successiva senza alterare il contenuto del report.
man.prod.sb • LastModified: 14-9-2007 • Marco Brambilla